ETF фонды в России. Доходность ETF фондов

Деньги должны приносить доход. Если ты предпочитаешь стабильность, то торгуемый на бирже фонд – твой выбор. ETF фонды в России уже сейчас позволяют стать инвестором без особых хлопот и рисков. Сегодня я их подробнее рассмотрю, а также оценю доходность ETF фондов.

Что такое ETF фонды

ETF (exchange traded funds) – явление относительно новое для России. Во всем мире в управлении фондов находятся почти 5 триллионов долларов.

ETF – это инвестиционный инструмент, который позволяет минимизировать риски, связанные с инвестированием. Принцип работы ETF фондов прост: они предлагают большой пакет акций надежных предприятий.

Одни акции могут прибавить в стоимости 15% в месяц, другие – упасть на 10%. Если в вашем распоряжении только один вид ценных бумаг, риски будут высокими.

Логичным будет вложиться в акции компаний, например, из списка Fortune Global 500 и наблюдать за тем, как они стабильно увеличиваются в цене. Такую значительную инвестицию могут себе позволить немногие.

Здесь в игру вступают ETF фонды. Они формируют диверсифицированный пакет ценных бумаг. Частным инвесторам фонды продают долю этого портфеля. Таким образом, приобретая акцию фонда, вы получаете очень маленькие доли всех его активов.

Низкие риски – не единственный плюс торгуемых на бирже фондов. Благодаря им, стать инвестором может каждый. Стоимость акций ETF фондов в России начинается от нескольких сотен рублей.

ETF фонды в России

Впервые фонды ETF появились на Московской бирже в 2013 году. Сейчас в России торгуются акции 30 фондов, провайдерами которых являются FinEx, ITI Group, Сбербанк, Газпромбанк, Альфа-капитал и ВТБ. Все сведения о данных фондах можно увидеть на портале МБ.

ETF фонды в России создают портфели на основе:

• Акций российских компаний;
• Индекса акций США;
• Акций европейских, азиатских и австралийских компаний;
• Краткосрочных облигаций США;
• Акций развивающихся стран;
• Корпоративных облигаций России и США;
• IT-сектора США;
• Золотых слитков.

Для того, чтобы купить акции ETF фондов в России, необходимо открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) или брокерский счет, и подать заявку.

Доходность ETF фондов

Инвестиции всегда связаны с риском. Торгуемые на бирже фонды позволяют распределить его, но не исключить их полностью. Доходность ETF фондов измеряется в рамках года, поскольку это инструмент долгосрочного инвестирования.

Но и этот показатель не дает полного представления о выгодности вложений. Она может составлять десятки процентов. При этом вероятность того, что в рамках одного года ценность портфеля конкретного фонда снизится на те же десятки процентов, всегда существует.

Доходность ETF не прогнозируется. Почему инвесторы во всем мире доверяют торгуемым на бирже фондам? Ответ прост: здравый смысл.

Экономики развитых стран стабильно растут, а значит рост демонстрируют акции ведущих компаний. Если у фонда в распоряжении имеются несколько сотен видов ценных бумаг, то в целом стоимость портфеля будет расти.

Упасть в цене могут отдельные акции и облигации, однако эти потери компенсируются за счет других ценных бумаг, имеющихся в портфеле.

Значительный экономический кризис – единственный фактор, способный негативно повлиять на стоимость портфеля. Поскольку ETF – инструмент долговременного инвестирования, а экономические кризисы не вечны, то через 2-3 года доходность фонда вновь перейдет в стадию роста.

Когда стоит вкладываться в ETF

Долговременные инвестиции – это преимущество тех, кто не стеснен в средствах. Несмотря на то, что покупать акции торгуемых на бирже фондов можно поштучно, значительного влияния на ваше финансовое положение одна акция не окажет.

Вкладывать в ETF можно крупные «лишние» деньги. То есть те средства, которые вы в ближайшие 5-10 лет не планируете тратить. Они не понадобятся вам для покупки автомобиля, недвижимости, переезда в другую страну или творческого отпуска.

Минимальный срок, на который имеет смысл покупать акции ETF фондов, – три года.

Доходность ETF зависит от типа инвестиционного портфеля, которым распоряжается фонд:

• Облигации демонстрируют стабильный, но низкий доход;
• Акции демонстрируют значительные колебания цен, но в долгосрочной перспективе дают более высокий доход.

Важным фактором при выборе фонда является горизонт инвестиций. От того, на сколько лет вы планируете расстаться с деньгами, зависит выбор вида ценных бумаг.

Если у вас в распоряжении 3 года, то ориентироваться лучше на облигации. Их стоимость меньше подвержена колебаниям и по истечении срока инвестирования вы наверняка получите доход, превышающий доход по банковским вкладам.

Если вы планируете вложить деньги на срок в 5 лет, то портфель следует разделить примерно поровну между акциями и облигациями. Первые обеспечат прибыль, вторые – страховку.

В долгосрочной перспективе – от 10 лет и дольше – имеет смысл вкладываться в портфели, составленные из акций. Именно этот вид ценных бумаг демонстрирует наибольшую доходность.

ETF на Московской бирже

Отечественная биржа с одной стороны предоставляет потенциальному ETF-инвестору достаточный выбор: есть долгосрочные и краткосрочные облигации, акции западных и развивающихся стран и ресурсы. С другой – ETF фондов на Московской бирже пока не так много, чтобы в них запутаться.

Выбор фонда зависит от горизонта инвестирования и степени готовности к риску. Не стоит составлять инвестиционный портфель из одного вида ценных бумаг или из акций компаний одной страны.

Это повышает риск убыточности: если в период инвестирования экономика страны войдет в стадию рецессии, то акции компаний будут падать в цене, а не повышаться. Мировая экономика более устойчива, чем экономики отдельных стран. Диверсификация и терпение обязательно окупятся.