Инвестиции в индексные фонды

В 21 веке со стремительным развитием интернета и упрощением фондового инвестирования всё большую популярность набирают инвестиции в индексные фонды. Поскольку новичку зачастую трудно составить диверсифицированный портфель из акций самостоятельно, индексные фонды стали более привлекательной альтернативой. А почему – об это я расскажу в данной статье!

Что такое индексный фонд?

Инвестиции в индексные фонды нельзя назвать самым новым видом заработка денежных средств. Инвестиционный портфель в этом случае также состоит из ценных бумаг, как акционный. Можно выделить несколько особенностей:

• Вложение денежных средств в подобные фонды подвергается рыночному риску. Прибыльность сопоставима с колебаниями индекса.
• Из-за невысокой оборачиваемости портфеля приходится мириться с низкими издержками.
• Этот вид вложения денег можно назвать пассивным. Управленческие расходы не являются большими.

Главным привлекающим фактором для новичков является тот факт, что инвестиции в индексные фонды максимально простые. Инвестор не тратит личное время на выбор ценных бумаг для своего портфеля.

Единственная трудность, которая может возникнуть в процессе вложения денежных средств – это выбор правильного момента входа. Тут уже необходимо руководствоваться базовым правилом инвестиций. Следует покупать, когда все продают и продавать когда все сливают.

Наибольшую доходность дают индексы развивающихся стран. Но тут тоже стоит понимать – они больше всего подвержены рискам ввиду больших колебаний.

На примере той же Украины и даже России можно заметить, что инвестиции в этих странах являются довольно рисковыми из-за нестабильной ситуации во всех сферах бизнеса.

А вот индексы США, наоборот – стабильные и их можно предугадать. Поэтому рекомендуется рассматривать в первую очередь американские индексы, а уже потом думать насчёт распределения оставшейся инвестиционной суммы между индексами других стран.

Паевые индексные фонды

Такие инвестиции в индексные фонды не требуют больших вложений, в некоторых случаях минимальная сумма пая составляет не больше 500 рублей. Вложивший денежные средства человек, получает пай – ценную бумагу.

Она даёт право на долю фонда, соразмерную с суммой вклада. Вся ответственность по управлению портфелем ложиться на управляющую компанию. Инвестор принимает решение только лишь о дополнительных вложениях или избавлении от своей доли.

Рейтинг ПИФов в России по множеству параметров (от доходности за год до качества управления) можно посмотреть на сайте InvestFunds.

ETF-Фонды

Инвестирование в индексные фонды ETF– это процесс вложения денежных средств в инвестиционные фонды, акции которых торгуются внутри биржи. Наибольшее распространение ETF получили в последние несколько десятков лет.

Охарактеризовать ETF можно как «корзину с акциями» – инвестиционный фонд, отслеживающий показатели индекса и торгуемый как одной ценной бумагой. По сути это точно такой же ПИФ, но с рядом дополнительных преимуществ:

• ETF можно продавать и покупать в течение дня, а также использовать при торговле кредитные плечи
• Можно вкладывать как в рублях, так и в долларах. В ПИФах только в рублях
• Торговать можно иностранными индексами на зарубежных биржах. В ПИФах все происходит внутри Московской Биржи
• Цена пая ПИФа формируется не на бирже, а рассчитывается в конце дня на основе стоимости чистых активов фонда. Цена акций ETF меняется в течение дня.
• Издержки строго прописаны и не могут быть превышены. При купле или продаже акций через брокера взимаются стандартные комиссии за сделки
• При покупке ETF не взимаются надбавки, при продаже — не взимаются скидки. При покупке и продаже паев ПИФов через УК или агентов такие дополнительные комиссии могут присутствовать.

Теперь очевидно, почему инвестирование в индексные фонды ETF сейчас становится все более востребованными. Людям не нужно платить за управление портфелем.

Но есть одна важная деталь, о которой необходимо помнить – доходность акций такого фонда будет зависеть от рыночного индекса. По этой причине, выбор времени входа на рынок во многом зависит от экономической ситуации и конъектуры рынка.

Преимущества и недостатки индексного инвестирования

Вложения в индексы имеют свои плюсы и минусы. Среди преимуществ, можно отметить:

• Покупая индекс, не приходится размениваться на отдельные акции. Покупается весь рынок (или его часть) целиком. Экономика всех стран постоянно растёт. Наблюдается положительная динамика роста из года в год;
• В индекс входят только самые надёжные компании страны;
• Производится регулярный пересмотр состава индекса, дабы гарантировать исключение небезопасных компаний;
• Отсутствие в кейсе свободной налички. Деньги всегда будут приносить доход;
• Время. Для приобретения индекса нужно затратить всего лишь несколько минут.

Не обошлось без недостатков:

• Сроки инвестирования. Рекомендованная стратегия вложения средств предполагает период в несколько лет;
• Выгода от вложения на коротких сроках будет гораздо ниже большинства игроков;
• Ограничения по количеству акций в индексе;
• В случае падения экономики, начнёт падать весь индекс.

Подводя итог – индексное инвестирование подойдёт людям, готовым получать доход на длительных интервалах времени. Будучи достаточно терпеливым, можно найти фонды с наименьшей платой за управление и с возможностью избавиться от уплаты налогов. Человек избавляется от потребности в контроле над инвестиционным портфелем и отслеживании ситуации на рынке.

Воспользоваться индексной стратегией можно без углубления в изучение фондового рынка. Стратегия усреднённой стоимости, поможет значительно увеличить общую доходность, обеспечив инвестору безбедную старость и финансовую независимость.

---

Рекомендую ознакомиться с прочими доходными и надежными инвестиционными инструментами в моей рубрике Инвест идеи. Там ты найдешь проекты на любой вкус, в которые я вкладываюсь лично! Залетай, бро 😉