Преимущества и типы стейблкоинов — стабильных монет на криптовалютном рынке
Знакомство со стабильными монетами на рынке криптовалют
Криптовалюты сейчас являются одним из наиболее обсуждаемых и интересных вопросов, связанных с финансовой областью. Но в то же время, они представляют определенные риски и нестабильность в своей цене. Для того чтобы решить эту проблему, созданы стейблкоины — стабильные монеты. В этой статье мы рассмотрим преимущества стабильных монет над традиционными криптовалютами, а также различные типы стабильных монет.
Преимущества стабильных монет перед традиционными криптовалютами
Основным преимуществом стабильных монет является их стабильность в цене. В отличие от традиционных криптовалют, стабильные монеты не подвержены колебаниям цены, что позволяет использовать их в качестве обмена. Кроме того, стабильные монеты имеют более высокий уровень безопасности, так как они не подвержены резким колебаниям цены, которые могут возникнуть в случае с традиционными криптовалютами.
Типы и виды стабильных монет
Существует несколько типов стабильных монет, которые представлены на рынке криптовалют. Один из типов стабильных монет и самые распространенные — это монеты, которые привязаны к доллару. Они имеют фиксированную цену, которая равна одному доллару. Эти монеты используются в основном для торговли на бирже и для проведения мгновенных транзакций.
Другим типом стабильных монет являются монеты, которые поддерживаются золотом. Эти монеты имеют фиксированную цену, которая равна стоимости золота. Эти монеты используются в основном для инвестирования и сбережения средств.
Так же стейблкоины делятся на 2 вида: Централизованные и Децентрализованные.
Централизованные стейблкоины выпускаются и контролируются центральным органом или организацией. Такие стейблкоины обычно выпускаются компаниями, банками или другими финансовыми учреждениями.
Примерами централизованных стейблкоинов являются USDT, USDC и BUSD. Они обеспечены фиатными валютами (доллар, евро) или же высоко-ликвидными и нерисковыми активами (кратко-срочные государственные облигации).
Децентрализованные стейблкоины выпускаются и управляются с помощью смарт-контрактов в блокчейне. Примерами децентрализованных стейблкоинов являются: DAI, USDD. Эти стабильные монеты выпускаются и управляются сообществом
Стейблкоины, привязанные к доллару
Стабильные монеты, привязанные к доллару, являются наиболее популярным типом стабильных монет. Они имеют фиксированную цену, которая равна одному доллару. Они используются в основном для торговли на бирже и для проведения мгновенных транзакций. Одним из главных преимуществ этих монет является их стабильность в цене, что позволяет использовать их в качестве стабильного средства обмена.
Кроме того, стабильные монеты, привязанные к доллару, обладают высоким уровнем безопасности, так как они не подвержены резким колебаниям цены, которые могут возникнуть в случае с традиционными криптовалютами.
Лучшие стейблкоины по рыночной капитализации
Доля Tether (USDT) на рынке стейблкоинов превысила 51% впервые с мая 2022 года. На втором месте USD Coin (USDC) — он занимает 30,64% рынка, на долю Binance USD (BUSD) приходится 12,09%.
Эти три стейблкоина (USDT, USDC, BUSD) все централизованные и вместе имеют 91.3% от всей капитализации рынка стейблкоинов.
Самым популярным стейблкоином на текущий момент является Tether USDT. Он был выпущен в 2014 году компанией Tether Limited. Капитализация Tether составляет 80 млрд.$ и постоянно растет. Стейблкоин поддерживают большинство блокчейн сетей, основными из которых являются USDT ERC20 в сети Эфириум, USDT TRC20 в сети Tron, USDT BEP20 в сети Binance Smart Chain.
USDC (USD Coin) был создан в 2018 году компанией Centre Consortium, которой владеют Circle (компания-эмитент стейблкойнов) и Coinbase (лидирующая биржа в США). USDC cоздавался как альтернатива Tether. В отличие от USDT, который зарегистрирован в Гонконге, USDC находится в США.
В феврале 2023 года стейблкоин USDC потерял свою привязку к доллару и его курс падал до 0,92$ но потом восстановился. Произошло это из-за краха крупнейшего банка Силиконовой долины — Silicon Valley Bank, где 20% своих средств держал эмитент USDC компания Circle. Биржа Coinbase оперативно вмешалась и восстановила привязку к доллару. Но репутация USDC все же была подорвана.
BUSD (Binance USD) был запущен в сентябре 2019 года компанией Binance в партнерстве с Paxos Trust Company, регулируемым финансовым учреждением. Целью создания BUSD было предоставить пользователям стабильный стейблкоин, который привязан к стоимости доллара США и может быть использован для торговли и транзакций на бирже Binance.
TrueUSD (TUSD) использует технологию сведений о хранении активов (PoR) от компании Chainlink для подтверждения своих офчейн-резервов в реальном времени, что обеспечивает сквозную прозрачность привязки к доллару США (USD).
DAI — это децентрализованный стейблкоин, он был создан в 2017 году децентрализованной автономной организацией MakerDAO, на блокчейне Ethereum. Тут совершенно другой алгоритм обеспечения, в отличие от централизованных стейблкоинов, которые подкреплены реальными активами, DAI обеспечен другими криптовалютами и работает по принципу кредитования и сверх обеспечения.
Что бы купить DAI вы даёте залог, а потом берёте в долг, только необходимое обеспечение в волатильных активах (ETH, BTC и другие монеты) должно быть минимум 150% и чем больше будет ваше обеспечение — тем лучше.
Почти на 40% DAI обеспечен USDC, поэтому если со вторым что-то произойдёт, это может сильно повлиять на курс DAI. Он более волатильный чем централизованные стейблкоины. Присутствует риск потери привязки из-за резкого изменения цены залоговых активов или ошибки в смарт-контрактах.
Стейблкоины, поддерживаемые золотом
Стабильные монеты, поддерживаемые золотом, являются другим типом стабильных монет. Они имеют фиксированную цену, которая равна стоимости золота. Соотношение может быть различным: 1 к 1, 1 к 10, 1 к 20 и т. д. Привязка криптовалюты к золоту способна поднять доверие инвесторов к цифровым активам и сделать их инструментом для долгосрочных вложений.
Paxos Gold (PAXG) — стейблкоин представляет собой токен ERC-20, обеспеченный золотом в соотношении 1 токен к 1 унции. Выпуском монет занимается компания Paxos (США).
Tether Gold (XAUT) — обеспеченная золотом криптовалюта в соотношении 1 токен к 1 унции, созданная компанией Tether. Разработчик известен, благодаря выпуску стейблкоина USDT.
Варианты использования стабильных монет
Стабильные монеты могут использоваться в различных областях. Они могут использоваться для проведения международных транзакций, для покупки товаров и услуг, а также для инвестирования и сбережения средств. Кроме того, стабильные монеты могут использоваться для торговли на бирже и для проведения мгновенных транзакций.
В хайп проектах так же все уже перешли на USDT TRC20, как самого удобного платежного средства с минимальными комиссиями.
Риски, связанные со стабильными монетами
Хотя стабильные монеты обладают некоторыми преимуществами перед традиционными криптовалютами, они также имеют свои риски. Один из основных рисков, связанных со стабильными монетами, является возможность потери доверия к монете, что может привести к снижению ее цены. Кроме того, существует риск потери монеты в результате хакерской атаки на биржу. Возможные судебные разбирательства связанные с теневыми делами из-за чего может произойти отвязка курса, блокировка кошельков пользователей, проблемы с ликвидностью, банкротство компаний эмитентов.
Примером может стать крах стейблкоина TerraUSD (UST). Стейблкоин TerraUSD был привязан к стоимости доллара через криптовалютный токен Terra Luna. Его курс начал резко падать в мае 2022 года. Инвесторы выпущенных Terraform Labs криптоактивов потеряли около $42 млрд., а создателя стейблкоина TerraUSD До Квона задержали и предали суду. Прокуратура США предъявила ему восемь уголовных обвинений, включая мошенничество с ценными бумагами и сговор.
Заключение и будущее стабильных монет на рынке криптовалют
В целом, стабильные монеты представляют собой интересный и перспективный инструмент для использования в качестве средства обмена, инвестирования и сохранения средств. Они обладают высоким уровнем безопасности и стабильности в цене, что делает их очень привлекательными для использования. В будущем можно ожидать дальнейшего развития рынка стабильных монет и увеличения их популярности среди пользователей криптовалют.
Все идет к тому, что все стейблкоины будут контролироваться регуляторами различных стран и банками. А применение их станет повсеместным и обыденным.
Купить стейблкоин можно на биржах Bybit или Binance
Хранить стейблкоины я рекомендую не на биржах, а на крипто кошельках таком как Trust Wallet, статья о нем тут
Автор публикации
